COMPLIANCE

Уважаемые клиенты, партнеры и сотрудники ЗАО Банк «Арванд».

Получением Лицензии Национального Банка Таджикистана за № 0000105 от «30» сентября 2019г. пройден важный этап процесса слияния двух кредитных организаций и трансформации в Закрытое Акционерное общество Банк «Арванд».

ЗАО Банк «Арванд» ценит свою репутацию и долговременный успех, приветствует соблюдение всеми клиентами, партнерами и работниками банка требований законодательства, поэтому реализация мероприятий по предупреждению и противодействию коррупции, мошенничества является одним из приоритетных направлений деятельности Банка.

Деятельность банка направлена на достижение такого уровня отношений с ее клиентами, партнерами и сотрудниками, которые характеризуются справедливостью, взаимным доверием, уважением и сотрудничеством.

Во исполнение противодействия, банку важно своевременно получать информацию, о возможных и ставших известными, нарушениях, имеющих признаки коррупции и мошенничества, как от клиентов и партнеров банка, так и от его сотрудников, по всем доступным каналам связи. Банк поощряет раскрытие сведений, о предполагаемых или ставших, известными нарушениях, а также о любых других действиях (бездействии), которые могут привести или привели к нарушениям законодательства, и обеспечивает анонимность и конфиденциальность сообщаемой информации. ЗАО Банк «Арванд» постоянно развивается, соблюдая нормы законодательства Республики Таджикистан и применимые нормы международного права, требования профессиональной этики, высокие стандарты и лучшие практики корпоративного управления и ведения честной, открытой и прозрачной деятельности. Особую роль в совершенствовании деятельности банка занимает корпоративная культура, важным элементом которой является неприятие коррупции, мошенничества в любых ее проявлениях.

Руководствуясь принципом «нулевой терпимости» к коррупции и мошенничества, в банке разработаны и действуют Процедуры по противодействию коррупции и Кодекс поведения сотрудников, обеспечивающие единый подход к организации деятельности, направленной на предупреждение и противодействие.

Ш.М. Садыкова
Председатель ЗАО Банк «Арванд»

Уважаемые клиенты, партнеры и сотрудники ЗАО Банк «Арванд»!

ЗАО Банк «Арванд» как надежный финансовый институт, уделяет особое внимание развитию и совершенствованию системы внутреннего контроля и управления комплаенс-рисками.

Организация осуществляет управление комплаенс-рисками исходя из принципа главенства применимого законодательства Республики Таджикистан над собственными интересами банка, выражаемыми в его внутренних документах и решениях органов, должностных лиц и руководителей подразделений банка.

В целях организации процесса управления комплаенс-рисками в банке создана Служба комплаенс-контроля, непосредственно подотчетная Совету директоров.

Служба комплаенс осуществляет контроль за соответствием деятельности банка требованиям законодательства Республики Таджикистан, нормативных правовых актов уполномоченного органа, внутренних документов банка, регламентирующих порядок оказания организацией услуг и проведения операций на финансовом рынке, а также законодательства иностранных государств, оказывающего влияние на деятельность банка.

Любое лицо может обратиться в Службу комплаенс-контроля в случае выявления:

  • Фактов нарушений банком или работником банка применимого законодательства, в том числе нормативных правовых актов Национального Банка Таджикистан и внутренних процедур банка.
  • Коррупционных правонарушений и фактах мошеннических действий с участием работников банка.
  • Неправомерного раскрытия банковской тайны работниками банка.
  • Фактов легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма с использованием услуг банка.
  • Конфликта интересов с участием работников банка.
  • Нарушений норм деловой этики работниками банка.
  • Иных нарушений, связанных с деятельностью банка.

Arvand

Microcredit Deposit-Taking Organization

1a, Lenin Str., Khujand,
Republic of Tajikistan

+992 (92) 795-00-01
office@arvand.tj